研发诈骗APP，利用“网络贷款”这一噱头吸引被害人，通过多家网络公司推广“引流”增加曝光度，引导被害人下载诈骗APP并充值69元会员费后再将其拉黑，犯罪嫌疑人利用这种方式疯狂作案，短短3个月内就有近30万人在该平台充值。
近日，吉林省敦化市公安局“69”专案组经过精心部署、缜密侦查，历时一个半月，成功打掉了一个利用诈骗APP引诱受害人充值会员费的诈骗团伙，涉案金额1800余万元，抓获犯罪嫌疑人47人。
假贷款 真诈骗
(资料图)
2023年2月，敦化市公安局刑侦大队民警在网络巡查时发现了一条重要线索，在某投诉平台上有一款名为“小鹿万卡”的APP多次被投诉。投诉内容：这款APP里面显示只要支付69元会员费就能轻松贷款，实际上在缴纳会员费后，受害人便再也联系不上对方，怀疑被骗。同时，民警还发现另有一款名为“借米花花”的APP存在同样的情况。
为了确定投诉情况的真实性，民警下载了“小鹿万卡”APP，经过多次操作和进一步调查发现，该款APP只有充值端口，没有发放钱款的功能。于是，民警怀疑开发者的真实目的就是为了骗取69元的会员费，很有可能是以借贷为幌子，实施诈骗的犯罪行为。
为了让真相水落石出，刑侦大队民警就这一情况展开调查。民警首先在众多的受害人中筛查出敦化籍和省内的受害人，然后与受害人逐一见面了解情况。经综合研判，民警发现该案涉案金额巨大、涉案人员众多。
随后，刑侦大队民警将调查情况逐级进行了汇报。敦化市公安局党委高度重视，并由刑侦大队牵头，成立了“69”专案组，全力侦破此案。
出重拳 亮利剑
为尽快查明事实真相，专案组派出6个侦查小组前往省内各地，寻找到57名受害人并进行调查取证。
由于一些受害人被骗数额较小又嫌麻烦，便自认倒霉，不愿意配合民警的工作。
于是，民警便想方设法找到受害人，面对面进行交流，耐心地做他们的思想工作。同时，民警根据线索对重点嫌疑人进行分析研判。经过大量工作，民警确定了该案主要涉案人员分布在九江、重庆、杭州、青岛等地。在固定了案件部分证据后，3月13日，4个小组的民警分别前往犯罪嫌疑人所在地进行侦查。
专案组民警因连续奔波、水土不服，不同程度地出现了过敏反应和腹泻、呕吐等症状，但是他们克服种种困难，力争在最短的时间内，将每名犯罪嫌疑人的活动规律一一查清。然而，侦查工作并不顺利，该团伙犯罪嫌疑人为了掩人耳目，给违法犯罪活动披上了一层“合法的外衣”，出资成立了公司，并且在不同省份和地区招募工作人员。由于涉案人员多、作案地点分散，给案件的侦破工作带来了一定的难度。
为了彻底将该犯罪团伙一网打尽，白天，民警在远处监视及跟踪侦查；夜间，民警对每名犯罪嫌疑人的居住地进行逐一确认和蹲守。最终，经过10多天的侦查，民警确定了所有犯罪嫌疑人的活动轨迹。此时，专案组领导确认抓捕时机已经成熟，在认真分析每个区域的不同特点后，根据实际情况，敦化市公安局抽调精干警力增援4个区域，开展抓捕工作。
3月25日，专案组民警接到敦化市公安局的指令后，根据前期摸排情况，立即展开了抓捕行动。
“青岛组犯罪嫌疑人全部到案！”
“江西组犯罪嫌疑人全部到案！”
……
各区域捷报频传，截至当日21时，4个抓捕小组顺利地将直接参与诈骗活动的28名犯罪嫌疑人全部抓获。
为了进一步查清案件，民警第一时间对主要犯罪嫌疑人熊某进行了讯问。熊某交代了其伙同犯罪嫌疑人刘某开发“借米花花”“小鹿万卡”两款APP实施贷款诈骗的犯罪事实。
原来，在2022年年末，犯罪嫌疑人熊某由于赌博成瘾，身上的钱所剩无几，便产生了利用网络骗取钱财的想法。于是，他找到朋友刘某，共同开发诈骗APP，利用“薄利多销”的手段进行诈骗犯罪活动。为了逃避打击，他们遇到有人报案或投诉过多时，便将69元退回给被害人，以息事宁人。然而，二人研发的诈骗APP知晓率并不高，更没有多少“客户”量，无法对更多的人进行诈骗。于是，熊某想到寻求一些网络公司以支付利润的方式，为自己的诈骗APP进行推广“引流”，没想到“效果”还不错。
之后，在短短的3个月里，熊某从一个无业青年，摇身一变成了身价千万的“公司老板”。由于“业务”繁忙，熊某在当地最好的写字楼租了写字间，用办公条件优越、待遇好等条件，招募多人充当客服。同时，熊某还购买了保时捷、奥迪Q7和玛莎拉蒂3辆豪华轿车供其使用。
据熊某的交代，专案组民警兵分两路，一路民警将抓获的犯罪嫌疑人押解回敦化市，另一路民警马不停蹄地奔赴其他犯罪嫌疑人所在地，又抓获犯罪嫌疑人8人。
挖线索 断链条
在对案件进行梳理的过程中，民警敏锐地发现了一条隐藏于诈骗团伙背后的“黑灰”产业链条，通过对案件线索不断深挖，重庆市、杭州市、成都市等地的多家网络公司慢慢浮出水面。
这些涉案的网络公司在明知是为诈骗APP“引流”的情况下，仍为了从中赚取流量费用而为其引入“客户”，给熊某等人的诈骗犯罪活动提供便利。
在掌握证据后，专案组民警立即整合警力再次出发，对涉案的网络公司进行全面打击。截至目前，专案组先后打击涉案网络公司8个，抓获犯罪嫌疑人11人。
至此，敦化“69”网络贷款诈骗案成功告破。
来源：吉林长安网
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